13 September 2024

How to Start LIC Survey: Complete Information about Survey Process

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How to Start LIC Survey: Complete Information about Survey Process

How to Start LIC Survey

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If you are an LIC Agent and have read our previous articles related to LIC Survey Form, then by now you must be well aware of the importance of this form. I am sure you must also be thinking that by using Survey Form, you can make your Life Insurance Business even better.

Now if you have decided to start working on the Survey Form, then it is important to understand how to use this form at the right time, place and way. Apart from this, you should also know how to start the survey form, so that it makes a strong and positive impression on your potential customers. As the saying goes, "The first impression is the last impression," that is, your beginning leaves a lasting impression in the minds of your customers.

In this article of Jeevan Bima Bazaar, we will discuss all these aspects in detail, so that you can create a solid strategy, implement it and touch new heights of success in your Life Insurance Business.

LIC Survey Form: The basis of agent's success

If you are a LIC Agent and thinking of starting working on Survey Forms, it is important to first clarify the purpose for which you are using this form. It is important to ensure that your goal is clear and concrete, so that you can focus your efforts in the right direction and achieve your goals successfully.

If your business is slow or you lack prospects, it may be a sign that you should start working on survey forms. If you want to expand your work area or achieve higher goals like MDRT, COT, and TOT, using survey forms can be a powerful strategy.

One more thing I want to say is that if you already have enough prospects and you are close to your goals, then working on survey forms can be a waste of time. But if you feel that you lack prospects, then this is the right time to adopt survey forms.

Choosing the Right Time and Place for LIC Survey:

If you are a LIC Agent and have decided to work on Survey Forms, it is imperative to create a strong strategy. The first step of this strategy is to choose the right time and place, so that your efforts are more effective and fruitful.

Choosing the Right Time for the Survey:

Decide the Timing as per your Business Situation:

Stagnation in Business: If your business is slow and you need New Prospects, then it will be beneficial to work on surveys continuously for some time. This will not only bring in New Prospects but will also increase your interest in your Life Insurance Business.

Business is Running Smoothly: If your LIC Business is running well, then choose two or three days in a month for surveys and fix a fixed time period for those days. Do the survey strictly following this time.

Take Advantage of Special Occasions and Festivals:

Conducting Surveys during festivals and social gatherings can be a great decision. Organize camps on these occasions, so that people come and meet you and see you as a Leader.

Choosing the Right Place for the Survey:

Choose Economically Prosperous Areas:

If you want to take your insurance business on the path of growth, then choose areas where people are economically prosperous. Conducting surveys in such areas will also increase your income and make your business more stable.

Camp at Mass Places:

When you decide to conduct a survey by setting up a camp, choose a place where a large crowd of people gathers. This will increase the impact of your survey and you will be able to reach more potential customers.

Choosing the right time and place while using the survey form can be the key to your success. By creating a strong and accurate strategy, LIC agents can take their business to new heights. By taking the right decisions at the right time, you will be successful in achieving your goals and take your LIC business towards prosperity.

Know in Detail in the Video

To know more about the information given in this article, watch the video given below carefully till the end. If you have any questions in this regard, then write your questions in the comment box of the video.

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11 September 2024

एलआईसी सर्वे कैसे शुरू करें: सर्वे प्रक्रिया की पूरी जानकारी

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एलआईसी सर्वे कैसे शुरू करें: सर्वे प्रक्रिया की पूरी जानकारी

एलआईसी सर्वे कैसे शुरू करें

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अगर आप एलआईसी एजेंट हैं और आपने एलआईसी सर्वे फॉर्म से जुड़े हमारे पिछले लेख पढ़े हैं, तो अब तक आपको इस टूल की अहमियत का एहसास हो गया होगा। इस समय आप सर्वे फॉर्म का इस्तेमाल शुरू करने और अपने जीवन बीमा कारोबार को एक नई दिशा देने के बारे में सोच रहे होंगे।

अगर आपने सर्वे फॉर्म पर काम शुरू करने का फैसला किया है, तो आपको सबसे पहले इस फॉर्म का इस्तेमाल करने का सही समय, जगह और तरीका समझना होगा। साथ ही, यह समझना भी जरूरी है कि इस प्रक्रिया को कैसे शुरू किया जाए, क्योंकि जैसा कि अंग्रेजी में कहा जाता है, "फर्स्ट इंप्रेशन इज द लास्ट इंप्रेशन।" यानी संभावित ग्राहकों पर आपका पहला इंप्रेशन ही आखिरी इंप्रेशन बन जाता है।

जीवन बीमा बाजार के इस लेख में हम एलआईसी एजेंटों के लिए सर्वे फॉर्म रणनीति पर गहराई से चर्चा करेंगे। आप जानेंगे कि सही योजना कैसे बनाई जाए, उसे कैसे क्रियान्वित किया जाए और इस प्रक्रिया के जरिए आप अपने जीवन बीमा कारोबार में अपार सफलता कैसे हासिल कर सकते हैं।

एलआईसी सर्वे फॉर्म: एजेंट की सफलता का आधार

अगर आप एलआईसी एजेंट हैं और सर्वे फॉर्म का इस्तेमाल करना चाहते हैं, तो सबसे पहले आपको यह स्पष्ट करना होगा कि आप इस फॉर्म का इस्तेमाल किस उद्देश्य से कर रहे हैं। यह सुनिश्चित करने के लिए कि आपके प्रयास सही दिशा में हैं, आपका लक्ष्य पूरी तरह से स्पष्ट और निश्चित होना चाहिए। जब ​​आपका लक्ष्य निर्धारित होगा, तभी आप अपने प्रयासों को सटीक रूप से निर्देशित कर पाएंगे और अपने लक्ष्यों को प्राप्त करने में सफल होंगे।

अगर आपका व्यवसाय आपकी उम्मीदों के मुताबिक आगे नहीं बढ़ रहा है या आपके पास प्रॉस्पेक्ट्स की कमी है, तो आपको सर्वे फॉर्म पर काम करना शुरू कर देना चाहिए। साथ ही, अगर आप अपने कार्य क्षेत्र का विस्तार करना चाहते हैं या आपके लक्ष्य MDRT, COT या TOT जैसे उच्च स्तर के हैं, तो सर्वे फॉर्म आपकी सफलता के लिए एक महत्वपूर्ण उपकरण साबित हो सकता हैं।

इसका मतलब है कि सर्वे फॉर्म पर काम करने का फैसला इस बात पर निर्भर होना चाहिए कि आप इस वित्तीय वर्ष में क्या हासिल करना चाहते हैं। अगर आपने अपने लक्ष्य निर्धारित कर लिए हैं, तो आपको यह आकलन करना चाहिए कि क्या आपके पास उन लक्ष्यों को पूरा करने के लिए पर्याप्त प्रॉस्पेक्ट्स हैं। अगर आपके पास पर्याप्त प्रॉस्पेक्ट्स हैं, तो सर्वे फॉर्म पर काम करना ज़रूरी नहीं है और यह आपके समय का अप्रभावी उपयोग होगा है। लेकिन यदि आपके पास प्रॉस्पेक्ट्स नहीं हैं, तो सर्वे फॉर्म का उपयोग करना आपके व्यवसाय में नए अवसर लाने का एक महत्वपूर्ण तरीका हो सकता है।

एलआईसी सर्वे हेतु सही समय और जगह का चयन:

अब अगर आपने तय कर लिया है कि आप सर्वे फॉर्म पर काम शुरू करने जा रहे हैं तो सबसे पहले एक ठोस रणनीति बनाना जरूरी है। इस रणनीति में सही समय और सही जगह का चुनाव आपकी सफलता का आधार बन सकता है। आइए जानते हैं कि सर्वे के लिए सही समय और जगह का चुनाव कैसे करें।

सर्वे के लिए सही समय का चुनाव:

एलआईसी एजेंट के तौर पर आपको अपने कारोबार की मौजूदा स्थिति के आधार पर समय चुनना चाहिए। यहाँ कुछ सुझाव दिए गए हैं:

कारोबार में ठहराव: अगर आपका कारोबार ठप है और आप सुनिश्चित नहीं हैं कि अपने बीमा उत्पादों को किसे पेश करें, तो आपको कुछ समय के लिए नियमित सर्वेक्षण पर ध्यान देना चाहिए। इससे आपको दो महत्वपूर्ण लाभ मिलेंगे- नए संभावित ग्राहक मिलेंगे और आपका आपके कारोबार में दिलचस्पी फिर से जगेगी।

कारोबार में नियमितता: अगर आपका कारोबार सुचारू रूप से चल रहा है, तो आपको हर महीने 2 से 3 दिन सर्वेक्षण के लिए अलग से रखने चाहिए। साथ ही इन दिनों के लिए एक निश्चित समय अवधि निर्धारित करें और उसका सख्ती से पालन करें। इससे आपको नियमित आधार पर नए ग्राहकों तक पहुँचने में मदद मिलेगी।

त्यौहार और सामाजिक कार्यक्रम: त्यौहार और सामाजिक कार्यक्रम सर्वेक्षण करने के लिए एक बढ़िया समय हो सकते हैं। इन अवसरों पर शिविर आयोजित करें, जहाँ लोग आकर आपसे मिल सकें। इससे लोगों का आप पर भरोसा बढ़ेगा और आप एक लीडर के रूप में देखे जाएँगे।

सर्वे के लिए सही जगह का चयन:

अगर आप कम मेहनत में ज़्यादा सफलता पाना चाहते हैं, तो सही जगह का चयन करना बेहद ज़रूरी है। यहाँ कुछ बातें ध्यान में रखने लायक हैं:

आय समूह का ध्यान रखें: LIC एजेंट के व्यवसाय की सफलता इस बात पर निर्भर करती है कि वह किस आय वर्ग के लोगों के साथ काम कर रहा है। अगर आप आर्थिक रूप से कमज़ोर या अनियमित आय वाले लोगों के बीच काम कर रहे हैं, तो संभावना है कि आपकी आय भी अनियमित होगी।

समृद्ध क्षेत्रों पर ध्यान दें: अगर आप ऐसे क्षेत्रों में काम करते हैं जहाँ लोगों की आय अच्छी है और वे आर्थिक रूप से समृद्ध हैं, तो आपकी आय भी स्थिर और अच्छी होगी। ऐसे क्षेत्रों का चयन करें जहाँ लोग समय पर प्रीमियम का भुगतान कर सकें और पॉलिसी लैप्स होने की संभावना कम हो।

विशेष अवसरों पर स्थान का चयन: कैंप आयोजित करते समय, ऐसी जगहों का चयन करें जहाँ ज़्यादा भीड़ हो, जैसे बाज़ार, मेले या प्रमुख सार्वजनिक स्थान। इससे आपको ज़्यादा संभावित ग्राहकों तक पहुँचने में मदद मिलेगी।

सर्वे फॉर्म का सही समय और स्थान चुनना एलआईसी एजेंट के व्यवसाय में सफलता की दिशा में एक महत्वपूर्ण कदम हो सकता है। सही समय और स्थान पर सर्वे करने से न केवल आपको नए संभावित ग्राहकों तक पहुँचने में मदद मिलती है, बल्कि आपके व्यवसाय को स्थिरता और निरंतरता भी मिलती है।

वीडियो में विस्तार से जाने

इस लेख में दी गई जानकारी और अधिक विस्तार से जानने के लिए नीचे दी गई वीडियो को अंत तक ध्यान से देखिये। अगर इस संदर्भ में आपके कोई सवाल हों तो वीडियो के कमेंट बॉक्स में अपने सवाल लिखें।

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09 September 2024

LIC's Survey Form: Objective, Benefits & Methods of Customer Contact

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LIC's Survey Form: Objective, Benefits & Methods of Customer Contact

 LIC's Survey Form

LIC's Survey Form: Objective, Benefits & Methods of Customer ContactData illustrations by Storyset


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If you are a Life Insurance Agent and you think that you can be successful by gaining knowledge about Life Insurance Plans and explaining the benefits of Insurance Plans to customers, then sorry, you can sell a few policies but you cannot be successful just by doing this. For the success of Life Insurance Business, you will also have to build strong and trusting relationships with your customers.

LIC (Life Insurance Corporation of India) Survey Form can prove to be a useful tool for you in this direction. This can be a medium with the help of which you can communicate with the customers and understand their life Insurance Needs.

If you are a customer, then LIC Survey Form helps you to understand your current Life Insurance Policies. By participating in the survey with the help of this form, you can understand the changes taking place in LIC. You can understand what effect the changes taking place in LIC can have on you and your nominee.

LIC's survey form provides customers an opportunity to take part in it and improve their policies. It is not just a formal process but also an opportunity to develop a close relationship between LIC Agents and customers. These relationships lay the foundation of trust and bring in new energy to make society financially secure.

So in this article of Jeevan Bima Bazaar, we will know in detail about the purpose of LIC's Survey Form, its benefits and other things.

What is LIC's Survey Form:

LIC Survey Form is one of the mediums used by LIC Agents to contact New Customers. Agents provide important information to new customers regarding their old Life Insurance Policies and try to understand and resolve the problems faced by customers in their life insurance policies.

LIC Agents explain important aspects of their Life Insurance Policies to new and unknown Customers such as the importance of nominee in the policy, importance of residential address, death claim etc. Along with this, they try to understand the Financial Needs of the customer. Due to this survey, people are more aware of their policies and are aware of Life Insurance Protection.

LIC's Survey Form is usually a PDF file. LIC Agents download and print this file and give it to new and unknown Customers. Not only this, they also help customers to understand the questions given in the form and reach the right decision.

Main Purpose of Survey Form:

LIC's Survey Form serves many purposes simultaneously. It is more important for customers than it is for LIC Agents. Let's know this topic in detail-

Customer Awareness:

When a customer takes part in this survey of LIC, he gets to know about many important things in his current LIC Policies. Many times the customer ignores small things thinking what difference will it make. But when he takes part in any survey of LIC, he comes to know that the things which he is ignoring considering them small, due to which he or his family members may have to face problems later.

In this way, by becoming a part of such surveys of LIC, the customer becomes more aware about his Life Insurance Policies and makes himself more financially secure by taking necessary decisions.

Information Gathering:

A LIC Agent needs to have as many customers as possible to talk to them about Life Insurance Products and sell them successfully. So these survey Forms prove to be useful for LIC Agents. When an LIC Agent conducts a survey, he gets a chance to meet unknown and unfamiliar people. Not only this, he gets data on the financial status, health and insurance policies of the people he meets.

Now the LIC Agent has a chance to present Life Insurance Plans to people based on their Financial Needs. Now when he makes a presentation, it is much better than the traditional method and fulfills the needs of the customer. Due to which the chances of selling LIC Policies increase significantly.

Increase in the Number of Prospects:

Survey Forms provide LIC Agents with the opportunity to contact unknown people. During this process, the LIC Agent gets to know about the interests of the people, their financial status, insurance needs, etc. During a survey, the interest of customers in Life Insurance can also be estimated. That is, with the help of survey form, a LIC Agent gets New Prospects very easily.

LIC Agents who want to achieve big successes Like- MDRT, COT or TOT need to expand their area of ​​work. Now if this work is done by following traditional methods, then it can take years to complete this work. But through LIC survey, this work can be done easily in a few months.

Trust Building:

Due to the wrong Life Insurance Policies sold by some Life Insurance Agents and frauds by fraud companies, many people are not able to trust LIC and LIC agents. This is especially seen in places where people are less educated or do not understand LIC well. Apart from this, there are many people in the field who get upset due to problems in various types of policy servicing due to lack of information.

When such people are included in the survey, they get to know in detail about the various types of services of LIC. People are able to solve their problems easily. Due to which people's trust not only increases on LIC, but also on the LIC agent who conducts the survey process.

Benefits of Survey Form:

LIC survey form has multifaceted benefits. If seen individually, its direct benefit is seen to be to the Customers and LIC Agents. But if you look deeply, you find that this small form not only secures the society, but also works to strengthen the country's economy. Let us know its benefits in brief-

Benefits to Customers:

By participating in LIC's survey, the customer gets to know the details of his Life Insurance Policy. He understands how important the things that he was ignoring before participating in the survey are for him and his family's Financial Future.

In most surveys, it has been found that the customer needs to make many small and big changes in his policy. When the customer is a part of the survey, all these tasks are done very easily. Due to which the customer's trust in LIC and LIC Agents becomes stronger.

A customer who understands Life Insurance finds it easier to decide on a Life Insurance Policy to meet his financial needs. He is able to choose the Best Life Insurance Product for himself.

Benefits to LIC Agents:

LIC Agents need New Customers every day to do their business. The Survey Form fulfills this need of the LIC Agent very well. Not only this, when a LIC Agent starts the Survey Process, he gets new people and gets a chance to understand the Financial Needs of those customers.

After the survey process, the LIC Agent can offer life products as per the needs of the customers. Since the Life Insurance Products offered are as per the needs of the customers, the chances of successful sales are high. As a result, the LIC Agent gets benefits in his club membership and the agent also becomes financially strong.

Social Benefits:

It has often been seen that whatever Life Insurance Policy is bought or sold after the survey fulfills the customer's need and if a customer buys a Life Insurance Policy after the survey, then he does so with full understanding. The customer is well aware of the benefits of the policy and the loss due to negligence. Hence, the customer keeps his life insurance policy in force.

Now if there is a Death Claim in an in-force policy, then that policy is capable of providing financial help to the customer's family. Due to which the family does not have to face financial crisis. Due to which social crimes caused due to financial crisis do not arise and the society gets protection.

Strengthening the Country Economically:

Since the Life Insurance Corporation of India works as an undertaking of the Government of India and helps in making the five-year plans of the Government of India successful. Hence, when the life insurance business increases due to the survey form, then its benefit strengthens the economy of the country.

In the above, I have given details of some small but important benefits. But it is not just limited to this. That is why we appeal to the agents of LIC to conduct the survey process of LIC as much as possible and whenever you get time. Along with this, we also want to appeal to the customers that if any LIC agent contacts you to conduct a survey. Then you should try to take full advantage of such opportunities.

If you are a LIC agent and you want to know how to fill the LIC survey form, then click on the Next button below the video given below.

Watch the benefits of the survey form in the video:

If you want to get the above information through video, then click on the video given below and watch this video carefully on YouTube.

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07 September 2024

एलआईसी का सर्वे फॉर्म: उद्देश्य, लाभ और ग्राहक संपर्क के तरीके

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एलआईसी का सर्वे फॉर्म: उद्देश्य, लाभ और ग्राहक संपर्क के तरीके

एलआईसी का सर्वे फॉर्म

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अगर आप एक जीवन बीमा एजेंट हैं और आप यह सोचते हैं कि आप जीवन बीमा योजनाओ के बारें में ज्ञान अर्जित करके और ग्राहकों को बीमा योजनाओं के लाभों को समझाकर सफल हो सकते हैं, तो माफ कीजियेगा आप सिर्फ ऐसा करके कुछ एक पॉलिसियाँ तो जरूर सेल कर सकते हैं मगर सफल नहीं हो सकते हैं। जीवन बीमा कारोबार की सफलता के लिए आपको अपने ग्राहकों के साथ मज़बूत रिश्ते और विश्वासपूर्ण सम्बन्ध भी बनाने होंगे।

एलआईसी (भारतीय जीवन बीमा निगम) का सर्वे फॉर्म इस दिशा में आपके लिए एक उपयोगी टूल साबित हो सकता है। यह एक ऐसा माध्यम हो सकता है जिसकी मदद से आप ग्राहकों से संवाद स्थापित कर सकते हैं और उनकी जीवन बीमा संबंधी आवश्यकताओ को समझ सकते हैं।

अगर आप एक ग्राहक हैं तो एलआईसी का सर्वे फॉर्म आपको आपकी वर्त्तमान जीवन बीमा पॉलिसियों को समझने में आपकी मदद करता है। इस फॉर्म की मदद से सर्वे में हिस्सा लेकर आप एलआईसी में होने वाले बदलावों को समझ सकते हैं। आप यह समझ सकते हैं कि एलआईसी में होने वाले बदलावों का असर आप पर और आपके नॉमिनी पर क्या पड़ सकता हैं।

एलआईसी का सर्वे फॉर्म ग्राहकों एक मौका प्रदान करता है कि वह इसका हिस्सा बनकर अपनी पॉलिसियों में सुधार कर सकते हैं। यह न केवल एक औपचारिक प्रक्रिया है, बल्कि एक अवसर भी है जिसमे एलआईसी एजेंट और ग्राहकों के घनिष्ठ संबंध विकसित होते है। इन संबंधो में भरोसे की नीव पड़ती है और समाज को आर्थिक तौर पर सुरक्षित करने के लिए नई ऊर्जा का प्रवाह होता है।

तो जीवन बीमा बाजार के इस लेख में हम एलआईसी के सर्वे फॉर्म के उदेश्य, इसके लाभ और अन्य बातों को विस्तार से जानेगे।

एलआईसी का सर्वे फॉर्म क्या है:

एलआईसी का सर्वे फॉर्म एक ऐसा माध्यम है जिसका उपयोग करके एलआईसी ऑफ़ इंडिया के एजेंट नए ग्राहकों से सम्पर्क करते हैं। एजेंट नए ग्राहकों को उनके पुरानी जीवन बीमा पालिसी के संदर्भ में महत्वपूर्ण जानकारी प्रदान करते हैं और ग्राहकों को उनके जीवन बीमा पॉलिसियों में होने वाली समस्याओं समझने एवं उसका निवारण करने के लिए प्रयास करते हैं।

एलआईसी एजेंट नए और अनजान लोगों को उनके जीवन बीमा पालिसी के महत्वपूर्ण पहलुओं जैसे- पालिसी में नॉमिनी की उपयोगिता, आवासीय पते का महत्व, डेथ क्लेम इत्यादि जैसे महत्वपूर्ण विषयो को समझाते हैं। इसके साथ ही ग्राहक के वित्तीय जरूरतों को समझने का प्रयास करते हैं। इस सर्वे के कारण लोग अपनी पॉलिसियों के प्रति अधिक सजग होते हैं और जीवन बीमा सुरक्षा के प्रति जागरूक होते हैं।

एलआईसी का सर्वे फॉर्म आमतौर पर एक पीडीऍफ़ फाइल होता है। एलआईसी एजेंट इस फाइल को डाउनलोड करके प्रिंट करवाकर नए और अनजान लोगों को देते हैं। यही नहीं फॉर्म में दिए हुए प्रश्नो को समझने और ग्राहकों को सही निर्णय तक पहुंचने के लिए मदद भी करते हैं।

सर्वे फॉर्म का मुख्य उद्देश्य:

एलआईसी का सर्वे फॉर्म एक साथ कई उद्देश्यों की पूर्ति करता है। यह जितना जरुरी एलआईसी एजेंटो के लिए है उससे भी कहीं ज्यादा जरुरी ग्राहकों के लिए है। आइये इस विषय को विस्तार से जानते हैं-

ग्राहक जागरूकता:

जब कोई ग्राहक एलआईसी के इस सर्वे में हिस्सा लेता है, तो उसे अपनी मौजूदा एलआईसी पॉलिसियों में कई महत्वपूर्ण बातों के बारे में पता चलता है। कई बार ग्राहक छोटी-छोटी बातों को यह सोचकर नज़रअंदाज कर देता है कि इससे क्या फर्क पड़ेगा। लेकिन जब वह एलआईसी के किसी सर्वे में हिस्सा लेता है, तो उसे पता चलता है कि जिन बातों को वह छोटी समझकर अनदेखा कर रहा है, उनकी वजह से उसे या उसके परिवार के सदस्यों को बाद में परेशानी का सामना करना पड़ सकता है।

इस तरह एलआईसी के ऐसे सर्वे का हिस्सा बनकर ग्राहक अपनी जीवन बीमा पॉलिसियों के बारे में अधिक जागरूक हो जाता है और आवश्यक निर्णय लेकर खुद को आर्थिक रूप से अधिक सुरक्षित बनाता है।

जानकारी जुटाना:

एक एलआईसी एजेंट को जीवन बीमा उत्पादों के बारे में बात करने और उन्हें सफलतापूर्वक बेचने के लिए अधिक से अधिक ग्राहकों की आवश्यकता होती है। इसलिए ये सर्वे फॉर्म एलआईसी एजेंटों के लिए उपयोगी साबित होते हैं। जब कोई एलआईसी एजेंट सर्वे करता है, तो उसे अनजान और अपरिचित लोगों से मिलने का मौका मिलता है। इतना ही नहीं, वह अपने मिलने वाले लोगों की वित्तीय स्थिति, स्वास्थ्य और बीमा पॉलिसियों के बारे में भी जानकारी प्राप्त कर लेता है।

अब एलआईसी एजेंट के पास लोगों को उनकी वित्तीय जरूरतों के आधार पर जीवन बीमा योजनाओं को प्रस्तुत करने का मौका है। अब जब वह कोई प्रेजेंटेशन देता है, तो वह पारंपरिक तरीके से कहीं बेहतर होता है और ग्राहक की जरूरतों को पूरा करता है। जिससे एलआईसी पॉलिसियों के बिकने की संभावना काफी बढ़ जाती है।

प्रॉस्पेक्ट्स की संख्या में बढ़ोतरी:

सर्वे फॉर्म एलआईसी एजेंटों को अनजान लोगों से संपर्क करने का अवसर प्रदान करते हैं। इस प्रक्रिया के दौरान एलआईसी एजेंट को लोगों की रुचि, उनकी वित्तीय स्थिति, बीमा जरूरतों आदि के बारे में पता चलता है। सर्वे के दौरान जीवन बीमा में ग्राहकों की रुचि का भी अंदाजा लगाया जा सकता है। यानी सर्वे फॉर्म की मदद से एलआईसी एजेंट को बहुत आसानी से नए संभावित ग्राहक मिल जाते हैं।

एलआईसी एजेंट जो एमडीआरटी, सीओटी या टीओटी जैसी बड़ी सफलताएं हासिल करना चाहते हैं। उन्हें अपने कार्य क्षेत्र के विस्तार करने की जरूरत होती है। अब अगर यह काम पारंपरिक तरीकों का पालन करके किया जाए, तो इस काम को पूरा होने में सालों लग सकते हैं। लेकिन LIC सर्वे के जरिए यह काम कुछ महीनों में आसानी से किया जा सकता है।

विश्वास निर्माण:

कुछ जीवन बीमा एजेंटों द्वारा बेची जाने वाली गलत जीवन बीमा पॉलिसियों और फ्रॉड कंपनियों द्वारा की जाने वाली धोखाधड़ी के कारण, बहुत से लोग LIC और LIC एजेंटों पर भरोसा नहीं कर पाते हैं। यह बात खास तौर पर उन जगहों पर देखने को मिलती है, जहां लोग कम पढ़े-लिखे हैं या LIC को अच्छी तरह से नहीं समझते हैं। इसके आलावा, फील्ड में ऐसे बहुत से लोग हैं, जो जानकारी के अभाव में विभिन्न प्रकार की पॉलिसी सर्विसिंग में आने वाली समस्याओं से परेशान हो जाते हैं।

जब ऐसे लोगों को सर्वे में शामिल किया जाता है, तो उन्हें LIC की विभिन्न प्रकार की सेवाओं के बारे में विस्तार से पता चलता है। लोग अपनी समस्याओं का समाधान आसानी से कर पाते हैं। जिससे लोगों का भरोसा न केवल LIC पर बढ़ता है, बल्कि सर्वे प्रक्रिया को संचालित करने वाले LIC एजेंट पर भी बढ़ता है।

सर्वे फॉर्म के लाभ:

एलआईसी के सर्वे फॉर्म के बहुमुखी लाभ होते हैं। व्यक्तिगत रूप से देखा जाये तो इसका सीधा लाभ ग्राहकों को और एलआईसी एजेंटो को होता हुआ दिखाई देता है। लेकिन यदि आप गहराई से देखते हैं तो आप पाते हैं कि यह एक छोटा सा फॉर्म न केवल समाज को सुरक्षित करता है, बल्कि देश की अर्थव्यवस्था को मज़बूत करने का भी काम करता हैं। आइये संक्षेप में इसके लाभों को जानते हैं-

ग्राहकों को लाभ:

एलआईसी के सर्वे में भाग लेने से ग्राहक को अपनी जीवन बीमा पॉलिसी की बारीकियां पता चलती हैं। उसे समझ में आता है कि सर्वे में भाग लेने से पहले वह जिन बातों को अनदेखा कर रहा था, वे उसके और उसके परिवार के वित्तीय भविष्य के लिए कितनी महत्वपूर्ण हैं।

अधिकांश सर्वे में पाया गया है कि ग्राहक को अपनी पॉलिसी में कई छोटे-बड़े बदलाव करने की जरूरत होती है। जब ग्राहक सर्वे का हिस्सा होता है, तो ये सभी काम बहुत आसानी से हो जाते हैं। जिससे ग्राहक का एलआईसी और एलआईसी एजेंटों पर भरोसा और मजबूत होता है।

जीवन बीमा को समझने वाले ग्राहक को अपनी वित्तीय जरूरतों को पूरा करने के लिए जीवन बीमा पॉलिसी का फैसला करना आसान लगता है। वह अपने लिए सबसे अच्छा जीवन बीमा उत्पाद चुन पाता है।

एलआईसी एजेंटो को लाभ:

एलआईसी एजेंट को अपना व्यवसाय करने के लिए हर दिन नए ग्राहकों की आवश्यकता होती है। सर्वे फॉर्म एलआईसी एजेंट की इस आवश्यकता को बहुत अच्छी तरह से पूरा करता है। इतना ही नहीं, जब कोई एलआईसी एजेंट सर्वे प्रक्रिया शुरू करता है, तो उसे नए लोग मिलते हैं और उन ग्राहकों की वित्तीय आवश्यकताओं को समझने का मौका मिलता है।

सर्वेक्षण प्रक्रिया के बाद, एलआईसी एजेंट ग्राहकों की ज़रूरतों के अनुसार जीवन उत्पाद पेश कर सकता है। चूँकि पेश किए जाने वाले जीवन बीमा उत्पाद ग्राहकों की ज़रूरतों के अनुसार होते हैं, इसलिए सफल बिक्री की संभावना अधिक होती है। नतीजतन, एलआईसी एजेंट को अपनी क्लब सदस्यता में लाभ मिलता है और एजेंट आर्थिक रूप से भी मजबूत होता है।

सामाजिक लाभ:

अक्सर देखा गया है कि सर्वेक्षण के बाद जो भी जीवन बीमा पॉलिसी खरीदी या बेची जाती है, वह ग्राहक की ज़रूरत को पूरा करती है और अगर कोई ग्राहक सर्वेक्षण के बाद जीवन बीमा पॉलिसी खरीदता है, तो वह पूरी समझ के साथ ऐसा करता है। ग्राहक पॉलिसी के लाभों और लापरवाही से होने वाले नुकसान के बारे में अच्छी तरह से जानता है। इसलिए, ग्राहक अपनी जीवन बीमा पॉलिसी को चालू रखता है।

अब यदि किसी चालू पॉलिसी में मृत्यु दावा होता है तो वह पॉलिसी ग्राहक के परिवार को आर्थिक सहायता प्रदान करने में सक्षम होती है। जिससे परिवार को आर्थिक संकट का सामना नहीं करना पड़ता। जिससे आर्थिक संकट के कारण होने वाले सामाजिक अपराध उत्पन्न नहीं होते तथा समाज को सुरक्षा मिलती है।

देश को आर्थिक रूप से मजबूत बनाना:

चूँकि भारतीय जीवन बीमा निगम भारत सरकार के उपक्रम के रूप में कार्य करता है तथा भारत सरकार की पंचवर्षीय योजनाओं को सफल बनाने में सहायता करता है। अतः जब सर्वेक्षण फॉर्म के कारण जीवन बीमा व्यवसाय में वृद्धि होती है तो इसका लाभ देश की अर्थव्यवस्था को मजबूत बनाता है।

ऊपर मैंने कुछ छोटे-छोटे लेकिन महत्वपूर्ण लाभों का विवरण दिया है। लेकिन यह सिर्फ यहीं तक सीमित नहीं है। इसलिए हम एलआईसी के एजेंटों से अपील करते हैं कि वे जितना संभव हो सके तथा जब भी समय मिले एलआईसी की सर्वेक्षण प्रक्रिया अवश्य करवाएं। इसके साथ ही हम ग्राहकों से भी यह अपील करना चाहते हैं कि यदि कोई एलआईसी एजेंट आपसे सर्वेक्षण करवाने के लिए संपर्क करता है। तो आपको ऐसे अवसरों का पूरा लाभ उठाने का प्रयास करना चाहिए।

अगर आप एलआईसी एजेंट हैं और आप यह जानना चाहते हैं कि एलआईसी के सर्वे फॉर्म को कैसे भरा जाता हैं तो नीचे दिए हुए वीडियो के नीचे बनी हुई नेक्स्ट बटन पर क्लिक करें।

वीडियो में देखें सर्वे फॉर्म के फायदे:

अगर आप वीडियो के माध्यम से उपरोक्त जानकारी प्राप्त करना चाहते हैं, तो नीचे दिए गए वीडियो पर क्लिक करें और YouTube पर इस वीडियो को ध्यान से देखें।

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05 September 2024

Challenges and Solutions in Life Insurance Agency

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The success of a LIC Agent basically depends on the number of prospects they have, to whom they can talk about the benefits of LIC Policies. If you have a good number of such people, then you can maintain stability in your Life Insurance Business. But if you are one of those Agents who do not have enough Prospects, then it can be a challenging time for your Life Insurance Profession.

Because when you don't have people to talk to about your LIC Products, your business can be in trouble. Lack of contact with customers can be the biggest obstacle to your success.

For such LIC Agents who are facing such a challenge, LIC Survey Form is a very useful tool. Jeevan Bima Bazaar is making this form available to you. To understand the correct and effective use of this LIC survey form, read this entire article carefully.

Common Difficulties in LIC Agency:

In reality, the business of a LIC agent is not as easy as it looks from the outside. To run his business smoothly, an LIC agent constantly tries to contact new people and tries to explain the benefits of LIC plans to them. This work of an agent is as important as it is challenging.

In the beginning of his agency, an LIC agent talks to his acquaintances and tries his best to sell them life insurance products. But when he has tried for all his acquaintances, then he is forced to think about how he will expand his life insurance business in the future.

We think that this is a big reason why many life insurance agents do life insurance business for four to five years but after that they are not able to continue their agency.

Root Cause of Problems in LIC Agency:

An insurance agent in life insurance business has to face many problems in his field of work. I think there are many reasons for these problems but the main reason is the misconceptions prevalent in the society and the negative thoughts in the minds of people due to past experiences.

Many people in Indian society have been victims of fraud by various companies. Due to these negative experiences, people feel that if they buy LIC products, their money will be lost, especially when they do not have complete information about LIC.

Some people avoid buying insurance products due to two other reasons. The first reason is wrong policy selling by the agent - Many people complain that some life insurance agents sell wrong policies to customers for their own benefit and do not give them complete information.

The second reason is misuse of premium - Some people also believe that life insurance agents usurp their premium amount, which breaks their trust. We have found these two main reasons among the common complaints of people due to which people are not able to trust life insurance agents. When people have such doubts and fears, LIC agents have to face a lot of difficulties.

How to Simplify LIC Agency Work:

If you are a LIC Agent and want to give momentum to your Life Insurance Business, first of all you will need to establish credibility among the people of your area. When customers have faith in the Agent and LIC, it becomes very easy for the agent to do his work.

LIC Agents who have recently started Insurance Business and who lack experience in this field should understand that it is not appropriate to immediately present Insurance Products to New Customers. In the beginning, building good relations with customers and establishing personal contact with them should be the priority. Only after this, it is best to give information about Life Insurance Products.

New LIC Agents with insufficient experience often make many small and big mistakes while presenting LIC Plans in a hurry, due to which the customer may feel uncomfortable and refuse to buy LIC Policy. When the Agent first builds a strong relationship with the customer and then shares the details of the plans, the chances of getting cooperation from the customer and buying the Insurance Policy increases, even if there are some errors in the presentation of the policy.

New Insurance Agents should work with patience and understanding in the insurance business. First of all, try to create trust in the minds of the customers. This will help their business to move forward on the path of success.

How to Build Customer Relationship:

If you want to become a Successful LIC Agent, then you should work for Customer Relationship Development. Because the better relationship you have with your customers, the greater will be your chances of success.

LIC's survey form is such a medium with the help of which not only you can start a conversation with unknown people regarding your business, but with its help you can make any unknown customer your friend.

How can a LIC agent contact unknown people with the help of a Survey Form and what benefits can he get from it, complete information about this is being given in detail in the upcoming articles. The Survey Form is a PDF File. In which customers are updated about their Life Insurance Policy.

This form is designed in such a way that the customer starts feeling that the agent who contacts him for the survey is his well-wisher. After the completion of the survey, if the LIC Agent supports the customer, then there is every possibility that the customer buys a Life Insurance Policy for himself or gets Insurance for his acquaintances.

To know more about the survey form in detail, click on the Next button given below.

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03 September 2024

जीवन बीमा एजेंसी में चुनौतियां एवं समाधान

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जीवन बीमा एजेंसी में चुनौतियां एवं समाधान

जीवन बीमा एजेंसी में चुनौतियां एवं समाधान

जीवन बीमा एजेंसी में चुनौतियां एवं समाधानData illustrations by Storyset


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एलआईसी एजेंट की सफलता मूल रूप से इस बात पर निर्भर करती है कि उनके पास कितने ऐसे संभावित ग्राहक हैं, जिनसे वे एलआईसी पालिसी के लाभों के बारे में बातचीत कर सकते हैं। अगर आपके पास ऐसे संभावित लोगो की पर्याप्त संख्या है, तो आप अपने जीवन बीमा कारोबार को स्थिर बनाकर रख सकते हैं। लेकिन अगर आप उन एजेंटो में से हैं, जिनके पास पर्याप्त संभावित ग्राहक नहीं हैं, तो यह आपके जीवन बीमा व्यवसाय के लिए चुनौतीपूर्ण हो सकता है।

क्योंकि जब आपके पास अपने LIC उत्पादों के बारे में बात करने के लिए लोग नहीं होते हैं, तो आपका व्यवसाय मुश्किल में पड़ सकता है। ग्राहकों से संपर्क की कमी आपकी सफलता में सबसे बड़ी बाधा बन सकती है।

ऐसे एलआईसी एजेंट, जिन्हे इस तरह की चुनौती का सामना करना पड़ रहा है। उनके लिए एलआईसी का सर्वे फॉर्म एक अत्यधिक उपयोगी साधन है। जीवन बीमा बाजार आपको यह फॉर्म उपलब्ध करवा रहा है। एलआईसी के इस सर्वे फॉर्म का सही और प्रभावी इस्तेमाल को समझने के लिए आप इस पुरे लेख को ध्यान से पढ़ें।

एलआईसी एजेंसी में सामान्य कठिनाइयाँ:

वास्तव में एक एलआईसी एजेंट का कारोबार बाहर से जितना आसान दिखाई देता है वास्तव में उतना आसान होता नहीं है। एक एलआईसी एजेंट अपने कारोबार को सुचारु रूप से चलाने के लिए लगातार नए नए लोगों से सम्पर्क करने का प्रयास करता रहता हैं और उन्हें एलआईसी की योजनाओ के लाभों को समझाने का प्रयास करता हैं। एजेंट का यह कार्य जितना महत्वपूर्ण है, उतना ही चुनौतीपूर्ण भी है।

एक एलआईसी एजेंट अपने एजेंसी के शुरुआत में तो अपने परिचितों से बातचीत करता है और उन्हें जीवन बीमा उत्पादों को बेचने का भरसक प्रयास करता है। लेकिन जब वह अपने सभी परिचितों के लिए प्रयास कर चूका होता हैं, तब वह सोचने के लिए मज़बूर हो जाता हैं कि भविष्य में वह अपना जीवन बीमा कारोबार को कैसे बढ़ाएगा।

हमें लगता है कि यह एक बड़ी वजह होती है जिसके कारण बहुत सारे जीवन बीमा एजेंट चार से पांच वर्ष तक जीवन बीमा कारोबार करते हैं लेकिन इसके बाद वह अपनी एजेंसी को कंटिन्यू नहीं कर पाते हैं।

एलआईसी एजेंसी में कठिनाइयों का मूल कारण:

जीवन बीमा कारोबार में एक बीमा एजेंट को उसके कार्यक्षेत्र में कई तरह की समस्याओं का सामना करना पड़ता हैं। मुझे लगता हैं कि इन कठिनाइयों के कई कारण होते हैं लेकिन उनमे से मुख्य कारण समाज में फैली भ्रांतिया और पिछले अनुभवों के कारण लोगों के मन में बने नकारात्मक विचार होते हैं।

भारतीय समाज में कई लोग कई तरह की कंपनियों द्वारा किये गए धोखे के शिकार हो चुके हैं। इन नकारात्मक अनुभवों के कारण लोगों को लगता हैं कि अगर उन्होंने एलआईसी के उत्पादों को ख़रीदा तो उनका पैसा डूब जायेगा, खासकर तब जब उन्हें एलआईसी की पूरी जानकारी नहीं होती है।

कुछ लोग दो अन्य कारणों से भी बीमा उत्पादों को खरीदने से बचते हैं। उनमे से पहला कारण है कि एजेंट द्वारा गलत पालिसी विक्री- कई लोग शिकायत करते हैं कि कुछ जीवन बीमा एजेंट अपने फायदे के लिए ग्राहकों को गलत पॉलिसी बेचते हैं और उन्हें पूरी जानकारी नहीं देते हैं।

दूसरा कारण है कि प्रीमियम का दुरूपयोग- कुछ लोगों का यह भी मानना है कि जीवन बीमा एजेंट उनके प्रीमियम की रकम हड़प लेते हैं, जिससे उनका भरोसा टूट जाता है। हमने लोगों के बीच में उनकी आम शिकायतों में यह दो मुख्य कारण पाएं हैं। जिसकी वजह से लोग जीवन बीमा एजेंटों पर भरोसा नहीं कर पाते। जब लोगों में इस तरह की शंकाएं और डर होते हैं, तो एलआईसी एजेंटों को काफी कठिनाइयों का सामना करना पड़ता है।

एलआईसी एजेंसी को सरल कैसे बनाएं:

यदि आप एक एलआईसी एजेंट हैं और आप अपने जीवन बीमा कारोबार को गति देना चाहते हैं तो आपको सबसे पहले अपने क्षेत्र के लोगों के बीच भरोसा और विश्वसनीयता स्थापित करने की आवश्यकता होगी। जब ग्राहकों के मन में एजेंट और एलआईसी के प्रति विश्वास पैदा होता है, तो एजेंट को उसका कार्य करने में काफी आसानी होती है।

ऐसे एलआईसी एजेंट, जिन्होंने हाल ही में बीमा कारोबार शुरू किया है और जिनके पास इस क्षेत्र में अनुभव की कमी है, उन्हें यह समझना चाहिए कि नए ग्राहकों को तुरंत बीमा उत्पादों का प्रस्तुतिकरण करना उचित नहीं होता है। शुरुआत में ग्राहकों से अच्छे सम्बन्ध बनाना और उनके साथ व्यक्तिगत सम्पर्क स्थापित करना प्राथमिकता होना चाहिए। इसके बाद ही जीवन बीमा उत्पादों की जानकारी देना श्रेष्ठ होता है।

अपर्याप्त अनुभव वाले एलआईसी के नए अभिकर्ता अक्सर जल्दबाजी में एलआईसी योजना का प्रस्तुतिकरण करते समय कई छोटी बड़ी गलतियां करते हैं, जिसके कारण ग्राहक असहज हो सकता है और एलआईसी पालिसी खरीदने से मना कर सकता है। वही पर जब एजेंट पहले ग्राहक से मज़बूत संबंध बनाता है और बाद में योजनाओं का विवरण साझा करता है, तो ग्राहक की ओर से भी सहयोग मिलने बीमा पालिसी खरीदने की संभावना बढ़ जाती है, भले ही पालिसी के प्रस्तुतिकरण में कुछ त्रुटियाँ हों।

नए बीमा एजेंटो को चाहिए कि बीमा कारोबार में वह धैर्य और समझदारी से काम लें। सबसे पहले ग्राहकों के मन में विश्वास पैदा करने का प्रयास करें। जिससे उनके व्यवसाय को सफलता के पथ पर आगे बढ़ने में मदद मिलेगी।

कस्टमर रिलेशनशिप कैसे बनाये:

अगर आप एक सफल एलआईसी एजेंट बनना चाहते हैं तो आपको कस्टमर रिलेशनशिप डेवलपमेंट के लिए कार्य करना चाहिए। क्योकि आपके ग्राहकों के साथ आपके जितने अच्छे रिश्ते होंगे, आपके सफलता की संभावना ही उतनी ही अधिक होगी।

एलआईसी का सर्वे फॉर्म एक ऐसा माध्यम है जिसकी मदद से न केवल आप अनजान लोगों से अपने व्यवसाय के संदर्भ में बातचीत शुरू कर सकते हैं, बल्कि इसकी मदद से आप किसी भी अनजान ग्राहक को अपना मित्र बना सकते हैं।

सर्वे फॉर्म की मदद से एलआईसी एजेंट अनजान लोगों से कैसे संपर्क कर सकता है और इससे उसे क्या-क्या लाभ मिल सकते हैं, इसकी पूरी जानकारी आगे आने वाले लेखों में विस्तार से दी जा रही है। सर्वे फॉर्म एक पीडीएफ फाइल है। जिसमें ग्राहकों को उनकी जीवन बीमा पॉलिसी के बारे में अपडेट किया जाता है।

यह फॉर्म इस तरह से डिजाइन किया गया है कि ग्राहक को लगने लगे कि सर्वे के लिए उससे संपर्क करने वाला एजेंट उसका शुभचिंतक है। सर्वे पूरा होने के बाद अगर एलआईसी एजेंट ग्राहक का साथ देता है तो इस बात की पूरी संभावना है कि ग्राहक अपने लिए जीवन बीमा पॉलिसी खरीद ले या अपने परिचितों के लिए बीमा करवा ले।

सर्वे फॉर्म के बारे में अधिक विस्तार से जानने के लिए नीचे दिए हुए नेक्स्ट बटन पर क्लिक करें।

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28 April 2024

Life Insurance Management Course | Agent Document Manager

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Life Insurance Management Course | Agent Document Manager

Life Insurance Management Course

Agent Document Manager


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In today's article of Jeevan Bima Bazaar, we will get information about Agent Document Manager. Agent Document Manager is a Digital Platform where you can keep your customers' Documents organized for free and use it whenever needed. So let us know about it in detail

What is Agent Document Manager?

Any Digital Platform where you can keep your Important Documents safe is called a Document Manager. Now if a Life Insurance Agent secures the documents of his customers on a Digital Platform, then such a system is known as Agent Document Manager.

Why should Policyholders' Documents be Kept?

When you sell a New Life Insurance Policy, you have to perform a variety of Policy Servicing tasks from the time the policy is sold until the final payment of the policy. To do these tasks, you need various types of documents of your customers like Photo, Photo Identity Proof, Residence Certificate etc.

Now if you have the customer's documents with you then you can easily do the work for your customer. Otherwise you have to go to the customer's house to collect his documents. Therefore, if you keep your customer's documents safe then you are successful in providing fast services to your customers.

After the sale of a Life Insurance Policy, you will need documents from your policyholder on many occasions. For example, suppose you are planning to sell a Life Insurance Policy again to one of your old policyholders. So you would know that to sell a New Life Insurance Policy you will have to fill a Proposal Form.

Family History has to be written in the Proposal Form, apart from this, information like height-weight, identification mark etc. of the policyholder also has to be given. Now if you had sold life insurance policies to the customer 3 to 4 years ago. So today how will you be able to write this information about the customer correctly?

Suppose you have received the policy bond of your customer from your branch office and you hand over the policy bond of your customer to the customer. But after a few days the customer says that you have not given the customer his policy bond, then what will you do?

Suppose that due to some reason you have deposited the policy bond of the customer in the Branch Office of LIC and you have given its receipt to the customer. But the customer is denying that you have given any receipt to the customer and the bond is not available in the Branch Office of LIC, what should you do now?

There are many such important reasons, due to which it becomes necessary for agents to keep the documents of their customers safe.

What type of Documents are Required to be kept

Life Insurance Agents require customer documents mainly for two reasons. The first reason is to sell a New Insurance Policy to the customer or to do work related to Policy Servicing. Second Reason - In case of transfer of various types of documents, to prove that which person has the original documents of the customer?

So if you are a life insurance agent then you should keep the following documents of your customers safe-

  • Master Data File of Customer's Proposal Form
  • Customer's Photo
  • Customer's Photo Identity Proof
  • Customer's Residence Certificate
  • Customer's Income Proof
  • Customer's Age Proof
  • Policy Bond
  • First Premium Reciept
  • Receipt received at the time of transfer of documents

Legal Side in Terms of Documents:

Before you start safeguarding various types of important documents of your clients, it is important that you know the legal rules in this context. To the best of our knowledge, you cannot retain any customer documents without the customer's consent.

Additionally, if you store your customers' important documents, you need to ensure that they are not misuse in any way.

Therefore, our suggestion to you would be that at the time of filling the proposal form for new insurance, you should inform your customers that their documents will be safe with you. If you get the customer's consent letter in this regard then it will be good for you.



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