LIC सर्वे फॉर्म: कांटेक्ट और फैमिली डिटेल्स भरने की रणनीति
Jeevan Bima Bazaar (JBB) में आपका स्वागत है।
क्या आपने कभी सोचा है कि Google और Facebook दुनिया की सबसे अमीर कंपनियाँ क्यों हैं? क्योंकि उनके पास 'डेटा' (Data) है। आज के जमाने में यह कहा जाता है कि "डेटा ही नया 'तेल' (Data is the new Oil) है।"
एक LIC Agent के तौर पर, आपके पास जो सर्वे फॉर्म है, वह सिर्फ कागज का एक टुकड़ा नहीं है। वह आपके ग्राहक की 'आर्थिक जन्मकुंडली' (Financial Horoscope) है। अगर आप इस फॉर्म के 'Contact' और 'Family History' सेक्शन को सही तरीके से भरना सीख जाते हैं, तो Jeevan Bima Bazaar का विश्लेषण कहता है कि अगले 10 साल तक आपको नए ग्राहक खोजने के लिए भटकने की जरुरत नहीं पड़ेगी।
इस सेक्शन को सिर्फ "खानापूर्ति" समझकर भरने की गलती न करें। यह वह नींव है जिस पर आपकी भविष्य की MDRT और TOT की इमारत खड़ी होगी। इस अध्याय में, हम डेटा माइनिंग (Data Mining) की उस रणनीति को समझेंगे जो आपको एक साधारण एजेंट से एक स्मार्ट फाइनेंशियल एडवाइजर (Financial Advisor) बना देगी।
Why is Writing Agency Code Crucial for Trust?
सर्वे फॉर्म की शुरुआत सबसे ऊपर दिए गए कॉलम से होती है, जिसे अक्सर Agents खाली छोड़ देते हैं। लेकिन JBB सुझाव देता है कि यह छोटी सी जानकारी आपके प्रोफेशनलिज्म की पहली निशानी है।
एजेंसी कोड (Agency Code) का मनोविज्ञान
फॉर्म के सबसे ऊपर आपको अपना एजेंसी कोड दर्ज करना चाहिए।
- Trust Factor: जब आप अपना कोड लिखते हैं, तो ग्राहक को लगता है कि यह एक 'Official Document' है और आप एक रजिस्टर्ड और जिम्मेदार व्यक्ति हैं। इससे ग्राहक के मन में विश्वास (Trust) पैदा होता है।
- Accountability: यह दर्शाता है कि आप अपनी पहचान छुपा नहीं रहे हैं, जिससे ग्राहक का आप पर भरोसा बढ़ता है।
एरिया नाम (Area Name) का महत्व
जिस क्षेत्र में आप सर्वे कर रहे हैं, उसका नाम स्पष्ट रूप से लिखें।
- Future Filtering: आज आपके पास 10 फॉर्म हैं, लेकिन एक साल बाद जब आपके पास 1000 फॉर्म होंगे, तब आपको किसी विशेष इलाके (जैसे "शास्त्री नगर") के ग्राहकों को ढूंढने में यह 'कीवर्ड' मदद करेगा। यह डेटा मैनेजमेंट में सहायक होता है।
- Targeted Marketing: मान लीजिए LIC ने कोई प्लान लॉन्च किया जो अमीर वर्ग के लिए है, तो आप अपने 'Posh Area' वाले फॉर्म्स को तुरंत फिल्टर करके उन पर काम कर सकते हैं।
💡 JBB Pro Tip: अपने सर्वे फॉर्म्स को एरिया के हिसाब से अलग-अलग फाइलों में रखें। इससे बाद में फॉलो-अप (Follow-up) करना बेहद आसान हो जाता है।
How to Collect Personal Data for Future Sales?
सर्वे फॉर्म का यह हिस्सा सबसे संवेदनशील (Sensitive) होता है। कई बार ग्राहक अपनी निजी जानकारी देने में असहज (Uncomfortable) महसूस करते हैं। इसलिए, आपको डेटा मांगते समय चतुर होना होगा।
नाम और जन्मतिथि (Name & DOB)
ग्राहक का नाम और सही जन्मतिथि (Date of Birth) लेना सबसे जरुरी है।
- Why DOB Matters: LIC की किसी भी पॉलिसी का प्रीमियम उम्र (Age) पर निर्भर करता है। अगर आपके पास सही DOB है, तो आप सटीक प्रेजेंटेशन (Presentation) दे पाएंगे। गलत उम्र का मतलब है गलत प्रीमियम, जिससे बाद में डील कैंसिल हो सकती है।
- Source: कोशिश करें कि DOB उनके आधार कार्ड या पुरानी पॉलिसी से वेरीफाई कर लें।
पता (Address) का महत्व
ग्राहक का पूरा पता नोट करें। जब आप एक एरिया में बहुत सारे लोगों का डेटा इकट्ठा करते हैं, तो एड्रेस होने से आप आसानी से उन तक दोबारा पहुंच सकते हैं।
मोबाइल नंबर vs WhatsApp नंबर
यहाँ एक बहुत बड़ी स्ट्रैटेजी है। ग्राहक से सिर्फ 'मोबाइल नंबर' न मांगें, बल्कि विशेष रूप से 'WhatsApp नंबर' मांगें।
- Relationship Building: WhatsApp के जरिए आप उन्हें LIC के अपडेट्स, बीमा उद्योग की जानकारी और शुभकामना संदेश भेजकर लगातार संपर्क में रह सकते हैं। यह 'Customer Relationship Development' का सबसे प्रभावी तरीका है।
ईमेल आईडी (Email ID)
हो सकता है अभी आप ईमेल मार्केटिंग (Email Marketing) न करते हों, लेकिन भविष्य में यह बहुत काम आएगा। ईमेल आईडी मांगना आपकी छवि को एक 'High-Tech Agent' के रूप में स्थापित करता है और आप ईमेल के जरिये ग्राहक को प्रभावित कर पाएंगे।
How Can Family History Become Your Sales Gold Mine?
सर्वे फॉर्म का यह हिस्सा आपके लिए सोने की खदान (Gold Mine) है। अधिकतर एजेंट इसे छोड़ देते हैं, लेकिन Jeevan Bima Bazaar के अनुसार, यहीं से आपको क्रॉस-सेलिंग (Cross-Selling) के मौके मिलते हैं।
जीवनसाथी और बच्चों की जानकारी (Spouse & Children Details)
आपको ग्राहक के बच्चों की संख्या, उनके नाम और उनकी जन्मतिथि (DOB) जरूर मांगनी चाहिए। साथ ही, जीवनसाथी (Spouse) का नाम और DOB भी नोट करें।
इसका फायदा क्या है?
- Children Plans: जब आपको बच्चों की सही उम्र पता होगी, तो आप भविष्य में बच्चों के लिए जीवन बीमा पॉलिसी की योजना बना सकते हैं।
- Education Planning: आप सही समय पर शिक्षा से जुड़े प्लान (Education Plans) पिच कर सकते हैं।
- Spouse Planning: जीवनसाथी की जानकारी होने से आप उनके लिए भी उपयुक्त योजनाएँ पेश कर सकते हैं।
सालगिरह (Anniversary) और जन्मदिन
विवाह की सालगिरह (Wedding Anniversary) की तारीख नोट करना एक 'Masterstroke' हो सकता है।
- Strategy: जब आप उनकी सालगिरह या जन्मदिन पर उन्हें विश (Wish) करते हैं, तो यह ग्राहक संबंध को मजबूत करने में सहायक होता है। ग्राहक के मन में आपके लिए एक खास जगह बन जाती है।
💡 JBB Pro Tip: अपनी डायरी या फोन में रिमाइंडर सेट करें। जैसे ही किसी ग्राहक का जन्मदिन आए, सुबह सबसे पहले उन्हें विश करें। यह छोटी सी कोशिश आपके रिन्यूअल (Renewal) और न्यू बिजनेस (New Business) को कई गुना बढ़ा सकती है।
Why Does Occupation Data Reveal Paying Capacity?
सर्वे फॉर्म में ग्राहक की शैक्षणिक योग्यता (Education) और व्यवसाय (Occupation) पूछना सिर्फ डेटा भरना नहीं है, बल्कि उनकी 'Paying Capacity' (पैसे देने की क्षमता) को समझना है।
वित्तीय स्थिति का आकलन (Financial Assessment)
व्यवसाय जानने से आपको अंदाजा लग जाता है कि ग्राहक की आय (Income) कैसी है और वह कितना प्रीमियम भर सकता है। इससे उनकी वित्तीय स्थिति और पॉलिसी विकल्पों को सही ढंग से समझने में मदद मिलती है।
- अगर वह नौकरीपेशा है, तो आप उसे टैक्स सेविंग और बड़े रिटर्न वाले प्लान बता सकते हैं।
- अगर वह बिजनेसमैन है, तो आप उसे सेविंग और रिटायरमेंट प्लान बता सकते हैं।
नेटवर्किंग के अवसर (Networking Opportunities)
ग्राहक का प्रोफेशन आपके लिए नए दरवाज़े खोल सकता है।
- Teacher: अगर ग्राहक टीचर है, तो आप छात्रों के माता-पिता तक पहुंच सकते हैं। समाज में अच्छे टीचर की तलाश होती है और टीचर को छात्रों की, आप दोनों को मिला सकते हैं।
- Medical Professionals: डॉक्टर या मेडिकल स्टोर वालों से संपर्क रखने पर आपको बीमारियों और इलाज के खर्च का डेटा मिलता है। इससे आप 'Health Insurance' या 'Critical Illness Rider' पिच कर सकते हैं।
- Employment Bridge: अगर आप रोजगार देने वाले और रोजगार पाने वाले ग्राहकों का डेटा रखते हैं, तो आप एक 'रोजगार सेतु' बन सकते हैं।
How Does Accurate Data Guarantee Your Success?
अंत में, Jeevan Bima Bazaar आपको यह समझाना चाहता है कि एक अधूरा भरा हुआ फॉर्म रद्दी के समान है, जबकि एक पूरी तरह भरा हुआ फॉर्म 10 नई पॉलिसियों का वादा है।
जब आपके पास ग्राहक की पूरी प्रोफाइल (Name, DOB, Family, Profession) होती है, तो आप अँधेरे में तीर नहीं चलाते। आप एक डॉक्टर की तरह पहले 'डायग्नोसिस' (Diagnosis) करते हैं और फिर सही 'दवा' (Policy) देते हैं। इससे आप न केवल एक पॉलिसी बेचते हैं बल्कि खुद को एक प्रोफेशनल ब्रांड के रूप में स्थापित करते हैं।
इसलिए, अगली बार जब आप सर्वे पर निकलें, तो जल्दबाजी न करें। ग्राहक के साथ बैठें, बात करें और उनकी 'जन्मकुंडली' (डेटा) को विस्तार से भरें। यही डेटा भविष्य में आपकी सफलता की कहानी लिखेगा।
FAQ: संबंधित प्रश्न और उत्तर
कभी भी जबरदस्ती न करें। उन्हें समझाएं कि आप उन्हें स्पैम (Spam) नहीं करेंगे, बल्कि केवल पॉलिसी से जुड़े महत्वपूर्ण अपडेट्स और LIC की नई जानकारी भेजेंगे। अगर फिर भी वे मना करें, तो पहले सर्वे के अन्य सवालों के जरिए भरोसा जीतें, अंत में नंबर खुद मिल जाएगा।
जी हाँ, यह अत्यंत महत्वपूर्ण है। बच्चों के भविष्य (शिक्षा/विवाह) की प्लानिंग के लिए यह डेटा आपको सही समय पर सही प्लान पिच करने में मदद करता है।
नहीं, डेटा हमेशा ग्राहक के सामने ही भरना चाहिए। इससे गलती की गुंजाइश कम होती है और ग्राहक को लगता है कि आप उनके द्वारा दी गई जानकारी को गंभीरता से नोट कर रहे हैं।
Question 1: Unclaimed Money Strategy...
बीमा की सही जानकारी और ऐसी ही बेहतरीन सेल्स तकनीकों के लिए Jeevan Bima Bazaar के साथ जुड़े रहें।
यह हमारे LIC Survey Lead Gen Mastery कोर्स का पांचवां अध्याय है। अब तक हमने ग्राहक का डेटा ले लिया है। अगले अध्याय में हम सर्वे के सबसे महत्वपूर्ण सवाल (Question 1: Unclaimed Funds) पर चर्चा करेंगे, जो ग्राहक का ध्यान तुरंत खींचता है और उन्हें सोचने पर मजबूर कर देता है।
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अस्वीकरण:ग्राहकों के व्यक्तिगत डेटा की सुरक्षा (Data Privacy) अत्यंत महत्वपूर्ण है। इस डेटा का
उपयोग केवल बीमा सेवा और सहायता के लिए करें। किसी भी स्थिति में डेटा का दुरुपयोग न करें।
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