LIC सर्वे फॉर्म से बने सफल बीमा एजेंट | भाग 1
यह लेख भारतीय जीवन बीमा निगम (एलआईसी) के अभिकर्ताओं के लिए लाभप्रद सिद्ध होगा। अगर आप एलआईसी अभिकर्ता हैं तो एलआईसी के सर्वे फॉर्म की मदद आप नए प्रॉस्पेक्ट खोज सकते हैं। एलआईसी के सर्वे फॉर्म को सिर्फ ग्राहक का डाटा संग्रह करने के टूल की तरह से नहीं देखा जाना चाहिए। आप इसकी मदद से अनजान ग्राहकों से मज़बूत व्यावहारिक संबंध बना सकते हैं और एलआईसी के बारे में जानकारी देते हुए खुद को एक प्रोफेशनल अभिकर्ता के रूप में स्थापित कर सकते हैं।
जीवन बीमा बाजार के अगले कुछ लेखों में हम एलआईसी के इस सर्वे फॉर्म को भरने के तरीको को विस्तार से जानेंगे, जिसमे प्रत्येक प्रश्न के विवरण एवं उसके संभावित उत्तरों का विश्लेषण भी करेंगे। आपके लिए हमारा सुझाव होगा कि यहाँ पर दी गई महत्वपूर्ण जानकारियों का नोट्स जरूर तैयार करें। ताकि भविष्य में जरुरत पड़ने पर इसका बेहतर इस्तेमाल कर सकें।
एजेंसी कोड एवं क्षेत्र का नाम दर्ज करें
सर्वे फॉर्म की शुरुआत में अभिकर्ता को अपना एजेंसी कोड और क्षेत्र का नाम दर्ज करना होता है।
एजेंसी कोड: एलआईसी सर्वे फॉर्म की शुरुआत में ही आपको अपना एजेंसी कोड दर्ज करना होता है। यह महत्वपूर्ण है, क्योकि ऐसा करने से ग्राहक के मन में विश्वास पैदा होता है।
क्षेत्र का नाम: वह क्षेत्र जहां पर आप सर्वे करने के लिए गया हैं, उसे स्पष्टता के साथ लिखें। ऐसा करने से आपको यह लाभ होगा कि जब आपके पास बहुत अधिक सर्वे फॉर्म एकत्रित हो जायेंगे और आपको उसमे से किसी एक फॉर्म को खोजना होगा, तब इसकी मदद से आपको किसी विशेष फॉर्म को खोजने में आसानी होगी।
ग्राहक की व्यक्तिगत जानकारी
सर्वे फॉर्म की शुरुआत में आपको अपने ग्राहक का निजी डेटा लिखना होगा। कई बार सर्वे के दौरान आपको लगेगा कि ग्राहक अपनी निजी जानकारी देते समय असहज महसूस कर सकता है। अगर आपको ऐसा लगता है तो मेरा सुझाव होगा कि पहले सर्वे फॉर्म में दिए गए सवालों और उससे जुड़े सुझावों पर काम करें और सर्वे पूरा होने के बाद ग्राहक की निजी जानकारी हासिल करें।
लेकिन अगर ग्राहक शुरुआत में ही अपनी निजी जानकारी आसानी से देने को तैयार है, तो फॉर्म में उसका नाम, जन्मतिथि, पता, मोबाइल नंबर और ईमेल आईडी जरूर नोट करें। आइए जानते हैं कि यह क्यों जरूरी है
नाम और जन्मतिथि: जब आपके पास ग्राहक का नाम और उसकी जन्मतिथि होगी, तो आप उसके लिए किसी भी जीवन बीमा पॉलिसी का सटीक प्रेजेंटेशन दे सकते हैं। ऐसा करने से ग्राहक प्रभावित होता है और आपकी प्रोफेशनल छवि बनती है।
पता: जब आप किसी इलाके में बहुत सारे लोगों का सर्वे करते हैं, तो आप बहुत सारे लोगों का डेटा इकट्ठा करेंगे। ऐसे में अगर आपके पास ग्राहक का पता उपलब्ध है, तो आप ग्राहक तक आसानी से पहुंच पाएंगे।
मोबाइल नम्बर: हमारा सुझाव होगा कि आप ग्राहक से उसका WhatsApp का नम्बर ही मांगे। क्योकि अगर आपके पास ग्राहक का WhatsApp नम्बर होगा तो आप उसे बीमा उद्योग में होने वाले अपडेट से अवगत करा पाएंगे। यह आपके लिए कस्टमर रिलेशनशिप डेवेलपमेंट में अहम भूमिका अदा करेगा।
ईमेल आईडी: आपके लिए हमारा सुझाव होगा कि आपको ग्राहक का ईमेल आईडी जरूर प्राप्त करना चाहिए। क्योकि इसकी मदद से आप ईमेल मार्केटिंग के जरिये ग्राहक को आपके जीवन बीमा उत्पादों के बारे में प्रभावित कर पाएंगे।
मान लीजिये कि वर्तमान में आप ईमेल मार्केटिंग पर काम नहीं करना चाहते हैं, तब भी आपको ग्राहक की ईमेल आईडी प्राप्त करनी चाहिए। क्योकि अगर आप भविष्य में ईमेल मार्केटिंग से अपना कारोबार बढ़ाना चाहेंगे तब यह आपके लिए काफी फायदेमंद साबित होगा।
LIC सर्वे फॉर्म के दौरान ध्यान रखने योग्य महत्वपूर्ण बातें:
भारतीय जीवन बीमा निगम (LIC) की सेवाओं का प्रभावी ढंग से लाभ उठाने के लिए, यह आवश्यक है कि आप ग्राहक से सही और सटीक जानकारी प्राप्त करें। सर्वे के दौरान, आपके पास जितनी अधिक जानकारी होगी, आपके लिए उतनी ही अधिक संभावना होगी कि आप ग्राहक को एलआईसी पॉलिसी और अन्य सेवाओं के बारे में बेहतर मार्गदर्शन दे पाएंगे। इस कार्य को सकुशलता के साथ करने के लिए आपको निम्नलिखित बातों का ध्यान रखना चाहिए:
1. पारिवारिक जानकारी एकत्र करें:
आपको ग्राहक के बच्चों की संख्या, उनके नाम और जन्म तिथि के बारे में जानकारी प्राप्त करना चाहिए। भविष्य में बच्चों के लिए जीवन बीमा पॉलिसी की योजना बनाते समय यह जानकारी आपके काम आ सकती है। इसी तरह, ग्राहक के जीवनसाथी का नाम और जन्म तिथि प्राप्त करना भी आपके लिए बेहद महत्वपूर्ण हो सकता है ताकि आप उनके लिए भी उपयुक्त योजनाएँ पेश कर सकें। अगर आप विवाह की सालगिरह की तारीख भी पता कर लेते हैं तो यह आपके ग्राहक संबंध को मजबूत करने में सहायक हो सकती है।
2. शैक्षणिक योग्यता और व्यवसाय:
ग्राहक और उनके परिवार के सदस्यों की शैक्षणिक योग्यता की जानकारी भी एक महत्वपूर्ण पहलू है जो आपको LIC पॉलिसियों की उपयुक्तता निर्धारित करने में मदद कर सकती है। साथ ही, ग्राहक का व्यवसाय जानना आपके लिए फायदेमंद हो सकता है, क्योंकि इससे उनकी वित्तीय स्थिति और पॉलिसी विकल्पों को सही ढंग से समझने में मदद मिलेगी।
3. जन्मतिथि और अन्य विवरण नोट करें:
सर्वे के दौरान ग्राहक की सही जन्मतिथि नोट करना बहुत महत्वपूर्ण होता है, क्योकि एलआईसी की योजनाओ में प्रीमियम व्यक्ति के उम्र के आधार पर तय होती है। इसलिए बेहतर होगा कि ग्राहक की जन्मतिथि उसके पुरानी जीवन बीमा पॉलिसी से, आधार कार्ड से अथवा दूसरे प्रमाण पत्रों से नोट करें।
विवरण क्यों ज़रूरी हैं?
1. सटीक पॉलिसी प्रेजेंटेशन:
ग्राहक की जन्मतिथि और दूसरी जानकारी मिलते ही आप LIC पॉलिसी का सटीक प्रेजेंटेशन तैयार कर सकते हैं। ग्राहक की सही जन्मतिथि के आधार पर प्रीमियम और पॉलिसी की संभावनाओं को बेहतर तरीके से पेश किया जा सकता है, जिससे पॉलिसी बिकने की संभावना बढ़ जाती है।
2. ग्राहक संबंध विकास:
अगर आपको ग्राहक के परिवार के सदस्यों के जन्मदिन, शादी की सालगिरह और दूसरे महत्वपूर्ण अवसरों की जानकारी है, तो आप उन्हें समय-समय पर शुभकामना संदेश भेज सकते हैं। इससे ग्राहक आप पर ज़्यादा भरोसा जताएगा और इससे आपके रिश्ते मज़बूत होंगे। एक सफल एलआईसी एजेंट बनने के लिए यह एक प्रभावी रणनीति हो सकती है।
3. एजुकेशनल सपोर्ट सिस्टम:
एलआईसी के लिए सर्वे करते समय, आपको विभिन्न प्रकार के ग्राहकों से मिलने का मौका मिलता है। आप भी हमारी इस बात से सहमत होंगे कि प्रत्येक व्यक्ति अपने बच्चों के भविष्य, खासकर उनकी शिक्षा के बारे में अधिक संवेदनशील रहता है। अब अगर आपको व्यावसायिक शिक्षा प्रणाली के बारें में जानकारी होती है, तो आप अपने ग्राहकों को इस संदर्भ में सलाह दे सकते हैं। उदाहरण के लिए:
- अगर ग्राहक अपने बच्चे को मेडिकल एजुकेशन दिलाना चाहता है तो उसे अपने बच्चे की एजुकेशन के लिए किस तरह की शिक्षण प्रणाली को अपनाना चाहिए और इस तरह की प्रोफेशनल एजुकेशन में अनुमानित खर्च क्या होगा?
- अगर ग्राहक अपने बच्चे को इंजीनियरिंग एजुकेशन दिलाना चाहता है या कोई अन्य व्यावसायिक एजुकेशन दिलाना चाहता है तो आप उसका मार्गदर्शन एवं खर्चो के विषय में जानकारी दे सकते हैं।
यह सलाह आपको LIC एजेंट के तौर पर ग्राहक के साथ बेहतर संबंध बनाने में मदद करेगी, क्योंकि वे आपको सिर्फ़ बीमा एजेंट नहीं बल्कि एक पारिवारिक सलाहकार के तौर पर देखेंगे।
4. शिक्षा पेशेवरों के साथ नेटवर्किंग:
अगर आप एलआईसी सर्वे के जरिये अनजान लोगों से बातचीत करने का प्रयास करते हैं तो आपको ऐसे लोगों से मिलने का मौका भी मिलेगा जो शिक्षा क्षेत्र से जुड़े हुए हो, जैसे: विद्यालय के प्रबंधक, प्रोफेसर, कलर्क, टीचर इत्यादि। आप ऐसे लोगों को बीमा पालिसी बेचने के लिए कोशिस कर सकते हैं, तो दूसरी ओर इनकी मदद से नए ग्राहक खोज सकते हैं।
समाज में बहुत सारे लोगों को अच्छे टीचर की तलाश होती है, तो वही पर दूसरी ओर ऐसे टीचर जो ट्यूशन पढ़ाते हैं उन्हें छात्रों की तलाश होती है। ऐसे में आप एक ऐसा माध्यम बन सकते हैं जो दोनों की जरूरतों को पूरा कर दें।
एक ओर जब टीचर का रोजगार बढ़ता है तो आपके जीवन बीमा पालिसी के विक्री की संभावना बढ़ती है। दूसरी ओर जिस परिवार को उनके बच्चो के लिए आपकी वजह से अच्छा टीचर मिलता है, तब आप उस परिवार के लिए महत्वपूर्ण व्यक्ति के रूप में खुद को स्थापित करते हैं। यानि दोनों ही स्थितियां आपके लिए लाभदायक रहती हैं।
5. व्यावसायिक शिक्षा व्यय का अनुमान:
जब आपको विभिन्न प्रकार के शैक्षणिक संस्थानों की फीस और व्यावसायिक पाठ्यक्रमों के व्यय के बारे में जानकारी होगी, तो आप इन आंकड़ों को ग्राहकों के साथ साझा कर सकते हैं। आप इसका उपयोग एलआईसी पॉलिसी प्रेजेंटेशन के दौरान कर सकते हैं, जिससे आपकी प्रेजेंटेशन प्रभावी बनती है और पॉलिसी बिकने की संभावना बढ़ जाती है। ऐसी पॉलिसी की बीमा राशि आमतौर पर अधिक होती है, जो आपको आसानी से क्लब की सदस्यता दिलाने और MDRT (मिलियन डॉलर राउंड टेबल) जैसी उपलब्धियों की ओर ले जाने में मदद करती है।
6. उच्च प्रदर्शन की गारंटी:
इस तरह से बेची जाने वाली LIC पॉलिसियाँ सामान्य बिक्री पद्धति की तुलना में अधिक स्थिर होती हैं और अक्सर लंबे समय तक सक्रिय रहती हैं। इससे न केवल आपका व्यवसाय फलेगा-फूलेगा बल्कि आप एक शीर्ष-स्तरीय LIC एजेंट के रूप में भी स्थापित होंगे।
7. मेडिकल सपोर्ट सिस्टम:
एलआईसी एजेंट के तौर पर जब आप अपने ग्राहकों का डेटा इकट्ठा करते हैं, तो आपको उनके परिवारों में बेरोज़गार सदस्यों के बारे में पता चलता है। यह जानकारी आपको रोज़गार के अवसर खोजने में मदद कर सकती है। उदाहरण के लिए, अगर आप अलग-अलग अस्पतालों, क्लिनिक सेंटर और मेडिकल स्टोर से संपर्क में रहते हैं, तो आप जान सकते हैं कि उन्हें कब और किस तरह के स्टाफ़ की ज़रूरत है।
यह जानकारी आपको योग्य ग्राहकों या उनके परिवारों को रोज़गार के अवसर सुझाने में मदद कर सकती है, जिससे आपका ग्राहक आधार मज़बूत होगा।
8. चिकित्सा व्यय और बीमा का महत्व:
आपके विभिन्न डॉक्टरों के संपर्क में रहने से आपको बीमारियों और उनके उपचार की लागत के बारे में विस्तृत जानकारी मिलती है। इसके अतिरिक्त, आप इस प्रक्रिया में चिकित्सा केस स्टडी भी प्राप्त कर सकते हैं, जो आपको यह समझने में मदद करती है कि चिकित्सा कारणों से विभिन्न प्रकार के परिवारों को किस तरह के आर्थिक संकटो का सामना करना पड़ता है।
इस जानकारी का उपयोग करके, आप अपने ग्राहकों को गंभीर बीमारी राइडर या स्वास्थ्य बीमा पॉलिसी प्रस्तुत कर सकते हैं। जब आप ग्राहकों को वास्तविक आँकड़ों और केस स्टडी के उदाहरण देते हैं, तो वे आपके बीमा उत्पादों में अधिक रुचि दिखाते हैं।
9. व्यावसायिक संबंध और नेटवर्किंग:
चिकित्सा सहायता प्रणालियों के साथ काम करते समय, आप न केवल अपने ग्राहकों के लिए जानकारी एकत्र करते हैं, बल्कि व्यावसायिक संबंध भी विकसित कर सकते हैं। आप अपने ग्राहकों को उनकी चिकित्सा आवश्यकताओं के लिए प्रासंगिक डॉक्टर, मेडिकल स्टोर और अस्पताल सुझा सकते हैं। इस प्रकार, आप न केवल ग्राहक सेवा में सुधार करते हैं, बल्कि चिकित्सा पेशेवरों के साथ संबंध बनाकर उन्हें बीमा पॉलिसी बेचने की संभावनाएँ भी बनाते हैं।
यह नेटवर्किंग रणनीति आपको चिकित्सा क्षेत्र में सफलतापूर्वक बीमा बेचने और अपने ग्राहक आधार को बढ़ाने में मदद करती है।
10. रोजगार के अवसर प्रदान करना:
प्रत्येक सर्वे के दौरान, आपके ग्राहक के व्यवसाय के प्रकार को समझना बेहद ज़रूरी है। क्या वह नौकरी देने वाला है, या उसे या उसके परिवार के किसी सदस्य को रोजगार की ज़रूरत है? जब आप लगातार इस तरह के डेटा एकत्र करते हैं, तो आप इन सूचनाओं का उपयोग विभिन्न डिजिटल प्लेटफ़ॉर्म पर रोजगार सेतु के रूप में कर सकते हैं।
इस पद्धति से काम करने पर, आप पाएंगे कि लोग स्वेच्छा से अपनी जीवन बीमा ज़रूरतों को पूरा करने के लिए आपसे संपर्क करेंगे। इससे आपके व्यवसाय पर अत्यधिक सकारात्मक प्रभाव पड़ेगा और आप एक संसाधन संपन्न बीमा एजेंट के रूप में स्थापित होंगे।
निष्कर्ष:
एक सफल LIC एजेंट बनने के लिए, जब भी आप किसी ग्राहक के साथ सर्वेक्षण करें, तो उसकी पूरी प्रोफ़ाइल जानने की कोशिश करें। यह जानकारी न केवल उस ग्राहक के लिए फायदेमंद होगी, बल्कि आपको अन्य लोगों को बेहतर सेवाएँ प्रदान करने में भी मदद करेगी। इस प्रकार, आप न केवल अपने पेशेवर ब्रांड को मजबूत करेंगे, बल्कि अपने जीवन बीमा व्यवसाय को और भी अधिक सफल बनाने की दिशा में एक बड़ा कदम उठाएँगे।
अधिक जानकारी के लिए और सर्वेक्षण फ़ॉर्म के पहले प्रश्न, उसके प्रभाव और अन्य महत्वपूर्ण बिंदुओं को समझने के लिए नीचे दिए गए “अगला पृष्ठ” बटन पर क्लिक करें।
वीडियो में विस्तार से जाने
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